Mali izleme nedir? Mali İzleme için Federal Hizmet

Birey olarak finansal faaliyetler,ve ekonomik faaliyet konusu kesinlikle sıkı bir şekilde düzenlenir ve sıkı kontrol edilir. Sıradan bir kimseyle, gözetim genellikle mevzuat özellikleri nedeniyle göze çarpmıyor ancak işletmeler kendi çekiciliğini kendileri karşılıyor. Peki finansal izleme nedir?

Genel bilgi

Mevcut sistemin tamamı bankalara bağlıdır. Federal yasalara ve düzenlemelere tabidirler. Buna ek olarak, bankalar müşterilerinin gerçekleştirdikleri işlemleri kontrol altında tutuyorlar. Bu davadaki en dikkat, para ciroya, transferlere, işlemlerin yasallığına ve para işlemlerine yapılır.

Özellikle kontrol için yaratılmışfinansal izleme hizmeti. Tüm işlemlerin yasal olduğunu garanti etmekle yükümlüdür. Şüpheli eylemlerin veya suçların ifşa edilmesi halinde, finansal izleme servisi talimatlara uygun olarak hareket etmek ve ilgili mercilere bildirmekle yükümlüdür. Ve zaten gerekli önlemleri alacaklardır. Hesabın bloke edilmemesi durumunda bankanın şüpheli faaliyeti tespit edebileceği anlaşılmalıdır. Daha fazla bilgi için Federal Finansal İzleme Servisi zaten sorumludur.

görevleri

Maliye bakanlığı nedirizleme? O, ortaya çıkan finansal süreçleri daha sonra incelemek için bilgileri gözlemler ve toplar. Federasyonlar, kara para aklamayla mücadeleye yönelik belirli önlemlerin alınmasına ilişkin kararlar alabilir. Ve tüm ülke düzeyinde buna katılıyorlar.

Banka çalışanları bu durumla meşguldürdoğrudan çalıştıkları finansal kuruluşta. Tüm bu eylemlerin ana amacı, suçlu ve terörist gruplar tarafından elde edilen kara para aklamaya karşı mücadele etmektir. Bu fonların büyük bir olasılıkla faaliyetlerini destekleyecekleri için, bu hedef alınmayı hak ediyor.

Bu süreçte kimler yer alıyor?

Bankalardaki finansal izlemelerçok sayıda çalışanın katılımı. Paranın araştırılması için doğrudan görev alan uzmanlara ek olarak, kasiyer, operatör ve yöneticiler bu süreçte yer almaktadır. Ve şaşırtıcı değil, çünkü bu konu tüm dikkatle ele alınmalıdır. Sonuçta, eğer bu tür sorunlar varsa, bir finansal kurumun ticari itibarını bozacaktır.

Maksimum teminat ve bütünlük için, finansalİzleme, doğrudan en yüksek yönetim kademelerine rapor veren özel bir departman tarafından yürütülmektedir. Ticari kuruluşlarda yönetim kurulu böyle. Eyalette bunlar üst düzey çalışanlar. Ve pratik uygulamanın kendine özgü özelliği, mali izleme departmanının müdürünün üst yönetimin verilerini ve bağlantılarını bile kontrol edebilmesidir. Denetim sırasında, herhangi bir banka belgesine erişim izni verilebilir. Anlaşılmaz bir durum varsa, yönetmelik, uygun olduğu herhangi bir çalışanın itirazını belirtir.

Ticari kurumlarda finansal izlemenin önemi

Neden böyle kontroller yapmalı? Cevap, aşağıdaki gibi bir dizi önemli işlevi gerçekleştirdikleri gerçeğinde yatmaktadır:

1. Kurumun güvenliğini sağlamak.
2. Günlük raporların derlenmesiyle iç ve dış operasyonların kontrolü.
3. Operasyonların kaydı.
4. Müvekkillerin terörist veya suç yapılarına müdahil olmaları için doğrulanması.
5. Potansiyel suçların önlenmesi.
6. Şüpheli etkinliklerden şüphelenilen bir karalisteyi yapmak.
7. Yasaların uygulanması üzerinde kontrol.

Bu aynı zamanda Federal Mali İzleme Hizmetinin sorumluluğundadır, ancak zaten kötüye kullanımı önlemek için bir kontrol denetleyicisi olarak görev yapmaktadır.

Sorumlu hizmetlerin bakış açısı nedir?

Nasıl yapılacağı hakkında konuşalımBöylece finansal izleme belli bir operasyona dikkat çeker. Başlangıçta, Rusya Federasyonu mevzuatına göre 600 binden fazla ruble (veya başka bir para biriminde eşdeğeri) için yapılan herhangi bir işlemin doğrulanması gerektiğine dikkat edilmelidir. Ek olarak, denetleyicilerin görüş alanında, bu etkinlik:

1. Tüzel kişilerden belirli vatandaşlara yapılan transferler (tabi ki bu ücretler ödenmediği sürece, akdedilen sözleşmeler uyarınca ücretlerin ödenmesi, vb.).
2. Gelen para birimi. Yurt dışından para alınmasına özellikle dikkat edilir. Ve fonlar açık deniz bölgesinden geliyorsa, bu durumlarda daha da titiz bir çalışma incelenir.
3. Aynı gün içinde paranın alınması ve nakit çekilmesi.
4. Tekrarlayan tek tip işlemler olarak yürütülen büyük miktarların çekilmesi.
5. Kısa bir süre (bir aydan az) açık olan ve peşin olarak nakit çekip çeken çok sayıda mevduat.
6. Bir kişi nakit için menkul kıymet alır.
7. Müşteri tarafından uygun şartların ihmal edilmesi.
8. Taşımayan operasyonların uygulanmasıekonomik anlam Bu durumda, sıfır olarak çalışan firmalarda ciddi maaşlar (yüzbinlerce ve milyonlarca ruble) ödemeyi düşünebilirsiniz.
9. Bir işleme katılan tarafları sınıflandırmanın imkansızlığı.
10. Düşük mevduat oranları şeklinde en kötü koşulları sunan diğer bankalara para transfer etmek, yüksek komisyonlar vb.

Gördüğünüz gibi, sorumlu hizmetlerden araştırma ve ilgi nesnesi olmak oldukça kolaydır. Bu büyük ölçüde ceza unsurlarının çok önemli faaliyetlerinden kaynaklanmaktadır.

İşlem başarıyla tamamlandıysa ne olur?

Bu gibi durumlarda, sadece kural olarakHesaplardaki fonların yasallığını teyit edecek belgeler sağlayın. Bunlar maaş hesapları, ticari faaliyetler, satış sözleşmeleri, miras veya hediye sonucunda elde edilen karı teyit eden belgeler olabilir. Mali tabloların, vergi beyannamelerinin, denetim raporlarının kopyalarını da kullanabilirsiniz. Çoğu durumda, bu hesabı veya işlemi kaldırmak için fazlasıyla yeterlidir. Doğru, yasallık kanıtlarına cevap vermede belirli bir aksaklık olabilir.